MECHCalvin Fund [unregistered] 特別基金報告A- 7th Jan 2010

特別基金報告, 發現奇怪現象所有基金在上一個報告一天後突然上升2%, 股票市場可能很平常但基金有這樣的升值是很多, 可能對很有經驗的經金經理其實都是很平常, 但這是我第一次遇到感覺很奇怪.
中國 17.4% -> 19.9%
印度 17.2% -> 19.3%
反向策略 4.8% -> 8.6%
整體純利: USD 1315.43 (+7.28%) -> USD 1780.78 (+9.85%)

MECHCalvin Fund [unregistered] 基金報告008 - 6th Jan 2010

2009年12月份基金報告
Total Fund Balance up-to-date: USD 19,379.54
Total Subscription Amount: USD 18,064.11
Gain/Loss up-to-date: USD 1315.43 (+7.28%)

Holdings:
China Value Fund: USD 6,162.25 Units: 2,855.5386 Gain: 17.4%
India Equity Fund: USD 8,026.10 Units: 3,784.1113 Gain: 17.2%
Global Contrarian Fund: USD 5,191.19 Units: 5,648.7409 Gain: 4.8%

本月的持有基金不變，世界的資金慢慢流向亞洲．正如巴菲特所說，十九世紀是屬於英國的，廿十世紀是屬於美國的，而廿一世紀是屬於中國的，根據這個次序投資．(The 19th century belonged to England, the 20th century belonged to the US, and the 21st century belongs to China, invest accordingly)

中國的經濟改革，加上印度的龐大勞動人口，已經成為廿一世紀中「金磚四國」其中兩個最大潛力的經濟體系．印度因為傳統宗教文化，政治經濟相對其他發展中國家不穩定，但也因為這樣成為最有潛力的國家．

在投資的世界，低風險低回報，高風險高回報是不變的定律，而基金本身因為擁有很多股票而達到分散風險的目的．本基金的投資目標是進取賺取合理以上的回報，願意承受風險，所以未來投資在中國亞洲會成為主導．

今個月基金市場沒有太大起伏，比上個月整體上升了0.71%，現有純利USD 1315.43(~HKD 10260.354)，Yeah！感讚主！

MECHCalvin Fund [unregistered] 基金報告007 - 6th Dec

2009年11月份基金報告
Total Fund Balance up-to-date: USD 19,251.33
Total Subscription Amount: USD 18,064.11
Gain/Loss up-to-date: USD 1187.22 (+6.57%)

Holdings:
China Value Fund: USD 6,207.94 Units: 2,855.5386 Gain: 18.3%
India Equity Fund: USD 7,886.09 Units: 3,784.1113 Gain: 15.1%
Global Contrarian Fund: USD 5,157.30 Units: 5,648.7409 Gain: 4.1%

本月手持基金不變，中國印度亞洲等市場持續上升，分別達18.3%及15.1%，總升幅6.57%，投資人現共賺純利1187.22美元〔約９２６０港元〕．根據本人投入的100大元，現賺６個半，剛剛好可以買個麵包，thank you very much!

期望升幅維持未來半年不變，打算今月或明年初再公開集資．沒有其他特別的了，Jobs done!

MECHCalvin Fund [unregistered] 基金報告006 -10th Nov

對於這個投資項目十月是一個多姿多采的月份，整體來說是做對了事，但其實可以做好好多．也因為接近年尾，所以這份基金報告會花多一點向有興趣的朋友解釋一下來龍去脈．

起源[Since 4th June 2009]：
當2008年5月入職的時候是不知道在保險公司是作推銷的工作，而和大部份人一樣對推銷和被推銷反感，所以大概花了半年的時間才開始接受這種職業是一名推銷員．而作為一位推銷員發現如果沒有使用自己推銷的產品，是不可能有說服力的，我認為自己在用家的角度去了解客戶的感覺是成功的必須條件．

於是自己在上年9月至今年1月期間買下所有自己推銷的產品，包括一份儲蓄人壽，危疾，住院加意外傷殘保險，一份保證儲蓄，及一份月供基金．這三種是自己有能力負擔及理財〔financial planning〕內必須的．但這種一筆過的基金投資產品入場費〔美元6,000〕是超越自己的能力．唯一的解決方法是集資．

於是大概五月左右在facebook公開集資最少6,000美元，由一元開始不論多少．一如所料是沒有人會理會的，但公開集資有另一用途是表明在金融行業立足的決心，建立身邊人對自己的信心，這種是一種無形不能計算的影響力．

最後在一個月的限期內分別由四位投資者集資了HKD100,900〔USD12,935.9〕，最大的投資者是母親大人，第二大是契媽，另外二位分別是投資了HKD500的香港朋友及從英國transfer了GBP25英磅的英國朋友．而自己則象徵式投入了１００港元．

2009年6月4日開始買入中國及印度基金，以5年為限期望得到80%的回報．

十月：
十月再有投資者投入了HKD40,000，令總認購金增加到USD 18,064.11，這是一個令人興奮的消息，但同時需要考慮投放在甚麼市場，才真正是有趣的地方．

其實自己已經有了決定，但在十月中打電話給公司可提供投資意見的同事，他們回覆是亞洲股票基金及環球反向策略基金，反向策略基金是以公司的「內在價值」及市價對比，當某股票市價大幅低於「內在價值」就買入，風險中級，但過去一年已經有60%的升幅，大幅拋離同級風險的基金．這種概念在歐美已經十分普遍但在香港算是剛引入．

可惜當時我沒有聽從同事的提議，而將新增資金分成五份，分別買入台灣，土耳其，以巴西為主的拉丁美洲，俄羅斯及新興東歐這五個高風險高潛在回報的新興市場．

這個決定是跟隨好像好有型，全世界的熱門地區都有投資的良好感覺，而我相信長期手持這些地區是會上升的，而事實當真正買入後是的確是全線上升，但過了一個星期後每個地區下跌5 - 8.8%．

盡管長期持有7個地區最後都會上升，但期間需要承受大波幅有可能會影響生活，所以除中國及印度外，全部轉回中級風險的環球反向策略基金．注意所有投資項目必須以「睡得著覺」為原則．

人若賺得全世界，卻賠上自己的生命，有甚麼好處呢？人還能用甚麼換回自己的生命呢？

現況：
Total Fund Balance up-to-date: USD 18,225.66
Total Subscription Amount: USD 18,064.11
Gain/Loss up-to-date: USD 161.55

Holdings:
China Value Fund: USD 5,908.11 Units: 2,855.5386 Gain: 12.6%
India Equity Fund: USD 7,307.12 Units: 3,784.1113 Gain: 6.7%
Global Contrarian Fund: USD 5,010.43 Units: 5,648.7409 Gain: 1.1%

MECHCalvin Fund [unregistered]基金報告005 - 4th Oct

Date: 04 Sept 2009 to 04 Oct 2009
Total Fund Balance up-to-date: USD 12,912.07
Total Subscription Amount: USD 12,935.90
Gain/Loss up-to-date: USD -23.83

Holdings:
Manulife Inv China Value Fund: USD 5,374.12 Units: 2,855.5386 Gain: 2.4%
Manulife Inv India Equity Fund: USD 7,537.95 Units: 3,784.1113 Gain: 10.1%

九月期間亞洲市場大勢上升，特別是印度有顯著增長，曾經一度完全收復失地，跟據現時上升趨勢，展望下月有百分之８－１０％的增長．注：投資者投資時應該以自己能承受風險能力作為考慮因素．

MECHCalvin Fund [unregistered]基金報告004 - 4th Sept

Date: 04 Aug 2009 to 04 Sept 2009

Total Fund Balance up-to-date: USD 12,138.91
Total Subscription Amount: USD 12,935.90
Gain/Loss up-to-date: USD -796.99

Holdings:
Manulife Inv China Value Fund: USD 5,331.29 Units: 2,855.5386
Manulife Inv India Equity Fund: USD 6,807.62 Units: 3,784.1113

八月期間亞洲市場比現波動，金融海嘯的影響力未明朗，因基金屬中長線投資，所以在看好中國及中國帶動下的印度前提下保持持有率不變． 注：投資者投資時應該以自己能承受風險能力作為考慮因素．

基金報告03 [Aug 2009]

Dear Investor:

七月概要: 中國及印度股票基金顯住上升, 但月中兩隻基金都下跌, 其中印度股票基金下跌超過12%, 而作出幾次基金轉移.

01/07/2009 Profile:

30% China

70% India Equity

10/07/2009 Profile:

30% China

35 % India Equity

35% Korean Equity

15/07/2009 Profile:

35% Global Emerging Markets Debt Fund

65% International Bond Fund

20/07/2009 Profile:

35% China

65% International Bond Fund

27/07/2009 Profile:

35% China

32.5% India Equity

32.5% International Bond Fund

05/08/2009 Profile:

35% China

65% India Equity

現在基金價格:

35% China [USD 5571.16] Gain 6.1%

32.5% India Equity [USD 3547.56] Gain 4.1%

32.5% International Bond Fund [USD 3450.04] Gain 1.2%

Total Fund Balance: USD 12,568.76

Total Subscription Amount: USD 12,935.90

Net Gain: - USD 367.14

八月策略: 不在任何變動.注: 七月多次基金轉換顯示投資人不成熟, 在下跌情況下失去信心, 如果維持 30% China (Gain 11.42%), 70% India Equity (Gain 2.18%) 的組合不變, 七月份應該已經有USD 760.02的増長. 原來心理質素真的很重要, 下跌時的感覺真的會變得不理智.

基金報告002 [2009-07-07]

Dear Investors,

摘要: 亞洲市場6月表現平穩, 投資者信心增加, 但大部份仍然持觀望態度. 中國及印度股票基金起落不大, 表現在2%至-6.5%間.

6月表現:

中國: 1.1%

印度股票: -3.3%

價值:

中國: 1.7700

印度股票: 1.7700

現價值: USD 12,738.54

本來價值: USD 12,935.90

盈利: -USD 197.36

Profolio:

中國: 40% [極進取]

印度股票: 60% [極進取]

7月策略:

下調止蝕位至50%, 不設止賺位

最低目標不變: 五年80% 增長: USD 23,284.62

到期日: 2014年6月4日

thanks and regards,

Calvin

p.s. 報告還是不很成熟, 會慢慢進步的了, 有點覺得5年80%太少了, 但做人腳踏實地好一點 :P

基金報告001: 2009-06-06

買入日期: 2/6/2009
金額: HKD 100,900 (USD 12,935.90)
年期: 五年 (2/6/2014)

Profilo:
40% China Fund [Risk: very aggressive]
60% India Stock Fund [Risk: very aggressive]

價格:
China Fund: 1.751
India Stock Fund: 1.8370

策略:亞洲市場氣氛轉好, 中國基金及印度股票基金過去三個月上升42.71%跟82.60%, 現追隨升勢, 設止蝕位-10%, 止賺位+30%, 可能轉向低風險國債基金或無風險現金基金喘息．

基金價格: http://www.manulife.com.hk/
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